23秋金融风险概论-5

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一 、单选题

1. 2015年7月，（ ）等十部委印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，有力填补了互联网金融监管的大量空白。渝粤教育

中国人民银行

中国银保监会

中国支付清算协会

国务院

答案：A
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2. 金融机构在发展过程中，始终面临利益相关者的正向评价或负向评价。这种经常发生的评价使声誉风险表现出（ ）特征。

多样性

常态性

关联性

典型性

答案：B
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3. 产生于某个经济主体自身范围以外的风险，并对包括风险主体在内的宏观经济系统都会带来影响。这种信用风险的成因是（ ）

风险主体的外在不确定性

风险主体的内在不确定性

风险客体的外在不确定性国开搜题

风险客体的内在不确定性

答案：A
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4. 最初的巴塞尔协议的出台源自前联邦德国赫斯塔特银行和美国富兰克林国民银行的倒闭事件。（ ）

√

×

答案：A
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5. 根据业务和产品的操作过程梳理勾画出业务操作流程，借此分析和识别流程每个节点可能存在的风险因素。这种操作风险的识别方法是（ ）

流程图分析法

专家意见法

风险树图解法

模型分析法

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6. 理性的投资者在投资股票前，首先要对该股票的风险进行量化评估。一种通用的方法是使用（ ）来测量概率分布的紧密程度。

经济状况发生的概率

离差

离差的平方

标准差σ

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7. （ ）的流动性是指资金需求主体以较低的风险、最合理的成本通过负债手段随时获得所需资金的能力。

资本渝粤题库

筹资

资产

负债

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8. （ ）是一种场外交易工具，其目的就是锁定在将来一段时间借入或者贷出一定数量资金时的利率。

远期利率协议国开搜题

利率互换渝粤题库

利率期货

利率期权

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9. 商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。这种风险指的是（ ）

流动性风险

汇率风险

系统性风险渝粤教育

利率风险

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10. 一个国家的货币折算成一定金额的另一个国家货币的比率，这个比率称为（ ）

利率

债券率

汇率

出口率

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二 、多选题渝粤题库

1. 在声誉风险预警体系的构建中，流动性不足的风险表现指标主要包括哪三个（ ）。

流动性比例渝粤题库，我们的目标是要做全覆盖、全正确的答案搜索服务。

核心负债比例

流动性缺口率

不良资产率

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2. 《巴塞尔协议Ⅲ》规定的内部评级法估计的风险参数包括（ ）

违约概率

违约损失率

违约风险暴露

有效期限

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3. 世界上最具影响力的同业拆借利率有哪三种（ ）

伦敦银行间同业拆借利率

新加坡银行间同业拆借利率

香港银行间同业拆借利率国开搜题

中国上海银行间同业拆借利率

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4. 按照操作风险的成因进行分类，可将操作风险分为（ ）

人员因素引起的操作风险

内部流程引起的操作风险

系统缺陷引起的操作风险

外部事件引起的操作风险

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5. 股票的非系统性风险又可以分为（ ）

企业经营风险

企业融资风险

企业财务造假风险

企业流动性风险

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6. 互联网支付平台的风险管理主要包括（ ）等。

风险识别和风险管理体系建设

信息安全风险管理

系统的可靠性与稳定性

技术战略规划

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7. 商业银行的资产流动性管理主要是将资金在哪三类金融资产中进行分配（ ）。

现金资产

证券资产

贷款

固定资产

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8. 影子银行引发系统性风险的因素主要包括（ ）

期限错配

流动性转换

信用转换

高杠杆渝粤题库

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9. 汇率风险管理工具主要包括（ ）

远期合约

货币市场套期保值

期权套期保值

交叉套期保值

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10. 商业银行为进出口企业真实贸易的各环节提供的贸易融资信贷一般是基于相关交易中的（ ）等资产提供融资。

商品存货

预付款渝粤题库

应收款

应付款

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三 、判断题

1. 一般而言，项目期限越长，其融资所支付的风险利率水平就越低。（ ）

√

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2. 声誉风险对金融机构的影响不是很大。（ ）

√

×

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3. 金融机构的流动性是指其资产大于负债，公司的净价值为正。（ ）

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4. 二级资本的数量不能超过核心资本。（ ）

√

×

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5. 在新骆驼信用评级法中，流动性的评价依据为税后净收益与总资产的比率以及资产规模。（ ）

√

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6. 声誉风险一般是受其他风险影响所产生的风险，它对金融机构的影响不是很大。（ ）

√

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7. 使用货币/非货币项目法时，大多数利润表项目是按照会计期间的平均汇率进行折算的。而对于与非此类账户相关的收入和费用则按照对应的资产负债表项目的历史汇率进行换算。（ ）

√

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8. 从长期来看，通货膨胀不会最终导致股票市场系统性风险的增加。（ ）

√

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9. 互联网支付模式下的备付金管理不善是造成互联网支付平台流动性风险的主要原因。（ ）

√

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10. 金融机构进行操作风险缓释，主要是由于金融机构基于操作风险识别、计量的结果，结合其发展战略、业务规模与复杂性，通过采取业务外包、保险等系列缓释工具，对操作风险进行转移、分散、规避，降低操作风险带给金融机构的损失和影响。（ ）

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